长沙融资担保公司年审 一站式贴心服务

现场检查
1.市金融办和区县主管部门根据监管需要，可以对融资性担保公司进行现场检查，融资性担保公司应当予以配合，并按照要求提供有关文件、资料。现场检查时，检查人员不得少于2人，并向融资性担保公司出示检查通知书和相关证件。
2.必要时，市金融办和区县主管部门可以聘请会计师事务所、律师事务所和信用评级机构等社会中介机构，对融资性担保公司进行专项审计、尽职调查或信用评级等，并将检查结果向市联席会议报告。
信息披露
1.融资性担保公司应当建立信息披露制度，定期向市金融办和区县主管部门、公司股东和合作银行等披露财务、经营信息。
2.融资性担保公司应当及时向市金融办和区县主管部门报告股东大会或股东会、董事会等会议的重要决议。
重大风险事件报告和应急管理
变更和终止
1.融资性担保公司有下列变更事项之一的，报区县主管部门预审：
（1）变更名称。
（2）变更组织形式。
（3）变更注册资本。
（4）变更公司住所。
（5）调整业务范围。
（6）变更董事、监事和高级管理人员。
（7）变更持有5%以上股权的股东。
（8）分立或者合并。
（9）修改章程。
（10）规定的其他变更事项。
区县主管部门负责将通过预审的融资性担保公司变更申请材料和预审意见报市金融办审核、批准。
融资性担保公司变更事项涉及公司登记事项的，经市金融办批准后，按照规定向工商部门申请变更登记。
2.融资性担保公司因分立、合并或出现公司章程规定的解散事由需要解散的，应当报区县主管部门预审，区县主管部门预审通过后报区县**。由区县**报经市金融办审查批准后，融资性担保公司凭批准文件，及时向工商部门申请办理有关登记手续。
3.融资性担保公司有重大违法经营行为，不予撤销将严重危害市场秩序、损害公众利益的，由监管部门予以撤销。法律、行政法规另有规定的除外。
4.融资性担保公司解散或被撤销的，应当依法成立清算组进行清算，按照债务清偿计划及时偿还有关债务。市金融办和区县主管部门指导、督促其清算过程。
担保责任解除前，公司股东不得分配公司财产或从公司取得任何利益。
5.融资性担保公司不能清偿到期债务，并且资产不足以清偿全部债务或者明显缺乏清偿能力的，应当依法实施破产。
上海市融资性担保公司管理办法
为充分发挥融资性担保在促进中小企业融资中的重要作用，加强对融资性担保公司的监督管理，规范融资性担保行为，促进本市融资性担保行业健康发展，根据《*共和国公**》《*共和国担保法》《*共和国合同法》《融资性担保公司管理暂行办法》（银监令〔2010〕3号）等规定，结合本市实际，制定本办法。
业务范围编辑
（一）融资性担保公司经市金融办批准，可以经营下列部分或全部融资性担保业务：
1.贷款担保。
2.票据承兑担保。
3.贸资担保。
4.项目融资担保。
5.信用证担保。
6.其他融资性担保业务。
（二）融资性担保公司经市金融办批准，可以兼营下列部分或全部业务：
1.诉讼保全担保。
2.投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等履约担保业务。
3.与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务。
4.以自有资金进行投资。
5.规定的其他业务。
（三）融资性担保公司可以为其他融资性担保公司的担保责任提供再担保和办理债券发行担保业务，但应当同时符合以下条件：
1.注册资本不低于币3亿元。
2.连续经营2年以上。
3.近2年无违法、违规和其他不良记录。
4.规定的其他条件。
（四）融资性担保公司不得从事下列活动：
1.吸收存款。
2.发放贷款。
3.受托发放贷款。
4.受托投资。
5.规定不得从事的其他活动。
适用范围编辑
（一）凡在本市范围内设立融资性担保公司、开展融资性担保业务及有关管理工作，适用本办法。
（二）本办法所称融资性担保，是指担保人与银行业金融机构等债权人约定，当被担保人不履行对债权人负有的融资性债务时，由担保人依法承担合同约定的担保责任的行为。
（三）本办法所称融资性担保公司，是指依法设立，经营融资性担保业务的有限责任公司、股份有限公司。
监督管理
市金融办会同市联席会议有关成员单位共同做好本市融资性担保公司和业务的监管工作。区县主管部门具体负责注册在本辖区融资性担保公司的日常监管、统计、汇总、分析等工作。
监管内容包括非现场监管、现场检查、信息披露、重大风险事件报告和应急管理等。
非现场监管
1.建立融资性担保公司管理信息系统，将全市融资性担保公司及其分支机构的资料报送、业务情况、信用情况、监管情况、风险预警等信息纳入系统进行综合管理。
2.区县主管部门按照本办法的要求，建立健全融资性担保公司信息资料收集、整理、统计分析制度和监管记分制度，对经营及风险状况进行持续监测，做好日常非现场监管工作。区县主管部门于每年年末全面分析评估本辖区融资性担保行业年度发展和监管情况，每年1月底前向区县**和市金融办报告本辖区上一年度融资性担保行业发展情况和监管情况；每年3月底前完成所监管融资性担保公司上一年度机构概览报告。
3.融资性担保公司于每月10日前，向区县主管部门报送上月度经营报告、财务会计报告；每季度首月15日前，向区县主管部门报送上季度合法合规经营和资本金运用情况的报告。区县主管部门收到上述报告后，在5日内报市金融办。
市金融办根据审慎监管的需要，适时提出融资性担保公司的资本质量和资本充足率要求。
4.融资性担保公司设立及开展业务后，与其建立合作关系的银行应当实时跟踪有关资金流向，发现异常情况及时报告有关部门。
5.市金融办和区县主管部门根据监管需要，有权要求融资性担保公司提供专项资料，或约见其董事、监事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就有关情况、问题进行说明或作必要的整改。必要时，市金融办和区县主管部门可以向债权人通报所监管有关融资性担保公司的违规或风险情况。

设立分支机构
1.本市注册设立的融资性担保公司拟在市内外设立分支机构的，应当符合以下条件：
（1）注册资本不低于币3亿元。
（2）持续经营3年以上，且近连续2个会计年度盈利。
（3）稳健合规经营，无违法、违规和其他不良记录。
（4）融资性担保公司每新设立一家分支机构，应当增加相应的注册资本。
（5）其他有关条件。
外省市注册设立的融资性担保公司拟在本市设立分支机构的，原则上按照前款办理。每新设立一家分支机构，应当拨付相应的营运资金。
2.本市注册设立的融资性担保公司拟在外省市设立分支机构的，应当在融资性担保公司所在区县主管部门备案，报经市金融办同意，并经拟设立分支机构所在地省级监管部门审查批准。
3.外省市注册设立的融资性担保公司拟在本市设立分支机构的，应当征得融资性担保公司所在地省级监管部门同意，报经拟设立分支机构所在区县**预审，并经市金融办审查批准。
设立分支机构具体申办流程，参照本办法设立公司的相关规定。
1.市金融办和区县主管部门应当建立重大突发风险事件应急管理机制，制定融资性担保行业突发事件的发现、报告和处置制度，制定融资性担保行业突发事件处置预案，明确处置机构及其职责、处置措施和处置程序，及时、有效地处置融资性担保行业突发事件。
2.融资性担保公司应当在重大风险事件发生3小时内向区县主管部门报告简要情况，12小时内报告具体情况。按照部际联席会议有关规定，重大风险事件包括以下情形：
（1）融资性担保公司引发的。
（2）融资性担保公司发生担保、金额可能达到其净资产5%以上的担保代偿或投资损失的。
（3）融资性担保公司重大债权到期未获清偿致使其流动性困难的，或已无力清偿到期债务的。
（4）融资性担保公司主要资产被查封、扣押、冻结的。
（5）融资性担保公司因涉嫌违法违规被行政机关、**机关立案调查的。
（6）融资性担保公司主要出资人虚假出资、抽逃出资的，或主要出资人对公司造成其他重大不利影响的。
（7）融资性担保公司董事会、监事会或高级管理人员在3个月内有二分之一以上辞职的。
（8）融资性担保公司主要负责人失踪、非正常死亡的，或被**机关依法采取强制措施的。
（9）其他需要报告的情况。