中国香港是国际金融中心之一,金融体系完善,服务规范,市场**开放,基本上世界各地**的银行都会在中国香港设立分支运营。在中国香港开立银行,资金进出自由,对于国际资金流动无限制,网上银行方便好用,提款卡可以在各个国家取款。没有公司及个人账户之间的转账限制,灵活便利。
在内地刚刚实行时,中国香港各家银行为吸引内地数量众多的客商,纷纷以较低的审核条件争取客户。虽然这样做在短时间内让中国香港各家银行都积累下数量可观的客户,但也买下诸多隐患。随着**“双反”环境的形成和CRS协议的落实,中国香港各家银行大幅提高了客户审核的门槛,并清退了众多“嫌疑”有违规行为的客户账户。时至今日,想要成功申请一个中国香港银行账户,需要提供大量真实可信的资料用以申请人资质和商业合法性,这些资料具体为:
1、公司和个人资质
1.个人类。个人资质要求较为简单,通常为或、港澳通行证等,同时还需要提供个人住址,一般为水电煤气账单、电话费单据、物业费收费单、账单等,但一定是要向个人发出的、明确载有居住地址的单据。
2.公司类。与个人一样,公司也需要提供相应的资质文件,不过主要为公司商业登记证、注册证书、公司审计资料、等能够该公司切实存在且合法存续的资料。
2、经济实力和业务
1.个人类。由于中国香港银行对于客户开户的要求较高,因此会要求账户申请人(特别是1人担任股东董事的中国香港私人有限公司)提供个人,工资、存款和单据以个人资金来源合法,并且有实力和经验经营一家立公司。
2.公司类。公司的并没有强制要求,但中国香港银行对于公司的业务要求十分详细,必须提供与该公司业务相符的文件,如公司产品宣传彩页、公司上下游业务关系(如上游供货商、下游分销商的相关资料),物流和仓储相关资料(如提单、仓单等)。
只有提供足够的资料,能够该申请人的资质和实力,经过中国香港本地银行的严格仔细审核,确认该客户所提供资料真实无误,才会向该客户发放新的银行账户。
铭泰是中国香港一级持牌秘书服务公司,一家由行业经验丰富、具备的中国香港注册会计师主理,为客户提供中国香港及海外公司注册、银行开户、审计、税务及商业咨询、变更注销、转让、商标注册等一站式的企业管家服务。